Programmazione e controllo

Gestione ed ottimizzazione della tesoreria

Il servizio

Lo strumento contiene la sintesi delle previsioni delle entrate e delle uscite monetarie, articolate per periodi temporali, derivanti dai programmi sviluppati in relazione a gestione caratteristica e extra-caratteristica.

Il nostro approccio

Analisi
e diagnosi

Definizione storica della struttura della società tramite l’individuazione dei costi fissi/variabili/semivariabili direttamente sul piano dei conti.

Pianificazione

Raccolta di scadenziari e informazioni utili alla redazione di un prospetto elementare articolato secondo aggregazione dei flussi monetari elementari.

Formazione

Individuazione di squilibri finanziari nei periodi temporali prescelti.

Controllo

Controllo e verifica che il piano d’azione sia coerente rispetto alla programmazione.

I vantaggi

Preventivare le dinamiche dei flussi di cassa.
Prevedere gap finanziari relativi a periodi temporali futuri con anticipo.
Efficientare programmazione finanziaria degli investimenti.
Avere strumenti per valutare opportunità commerciali.
Riduzione dei tempi dedicati alla gestione degli spiazzamenti e delle inefficienze.

Paolo Gecchelin, PISCINE DI VICENZA S.R.L. SOCIETA' SPORTIVA DILETTANTISTICA

Dicono di noi:

"La nostra collaborazione con Ratinglab è iniziata ancora prima della pandemia, con un’analisi finanziaria approfondita, la revisione delle linee di credito e l’ottimizzazione delle condizioni contrattuali. Durante il periodo del Covid, il loro supporto è stato fondamentale per ottenere i finanziamenti necessari alla sopravvivenza della società. Il loro contributo si è rivelato, infine, fondamentale per il successo della Composizione Negoziata per la Crisi d’Impresa. Grazie a questo strumento, è stato possibile facilitare il dialogo con i creditori, permettendo di trovare soluzioni che hanno preservato non solo l’esistenza dell’azienda, ma anche il lavoro delle risorse umane e il benessere delle loro famiglie.“

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Domande e risposte sul servizio

Cosa è il budget di tesoreria?

lo strumento attraverso il quale si definiscono le conseguenze di specie monetaria derivanti dai programmi sviluppati in base alla gestione caratteristica corrente, gestione caratteristica non corrente, gestione complementare/accessoria o patrimoniale, gestione finanziaria, gestione tributaria.
Come sintetizzo le previsioni delle entrate e delle uscite?

Attraverso il prospetto delle entrate monetarie e delle uscite monetarie
Come comprendere il fabbisogno finanziario in un certo periodo?

I singoli flussi sono classificati in relazione alla gestione di provenienza. E’ possibile comprendere come ogni area compete alla situazione monetaria complessiva ed individuare quali aree generano uno squilibrio monetario.
Cosa è lo scadenziario?

è un registro contabile su cui vengono annotate le varie scadenze contabili da rispettare.
Perché lo scadenziario è utile per il budget di tesoreria?

Tramite lo scadenzario è possibile ottenere informazioni utili circa il ciclo passivo e il ciclo attivo dei mesi successivi.
Perché l’estratto conto mi aiuta a predisporre un budget di tesoreria?

il saldo iniziale di conto corrente è il punto di partenza per predisporre un budget di tesoreria.
Quale cadenza temporale per analizzare un budget di tesoreria?

Maggiore è il numero dei periodi infrannuali in cui è suddiviso l’esercizio più il modello consegna attendibilità e precisione nel dato.
Cosa è il DSCR?

Il DSCR è calcolato come rapporto tra i flussi di cassa liberi previsti nei sei mesi successivi che sono disponibili per il rimborso dei debiti previsti nello stesso arco temporale. Valori di tale indice superiori ad uno, denotano la stimata capacità di sostenibilità dei debiti su un orizzonte di sei mesi, valori inferiori ad uno la relativa incapacità.
Il budget di tesoreria può essere utilizzato a sostituzione degli indici di allerta del Codice della Crisi?

Si, il sistema degli indici viene utilizzato qualora il DSCR a 6 mesi sia inattendibile o non disponibile. Tramite il budget di tesoreria il DSCR può essere calcolato e reso attendibile in base all’articolazione dei periodi temporali.